Продолжая рассказывать о мошеннических схемах, Прио-Внешторгбанк обращает ваше внимание на самые популярные способы обмана. Эти знания помогут вам вовремя принять меры предосторожности и не стать жертвой.
Мошенничество в финансовой сфере с каждым днём становится все более изощрённым. Одна из распространенных угроз - это использование дропов, людей, которых мошенники вовлекают в своих незаконные схемы, а те, в свою очередь, часто не понимают последствий своих необдуманных действий. В этой статье мы расскажем, кто такие дропы и дроповоды, как они связаны с финансовыми преступлениями, и какие риски грозят тем, кто становится частью подобных схем.
Кто такие дропы и дроповоды?
Дроп - это лицо, которое соглашается открыть счёт или оформить банковскую карту на своё имя, а затем передаёт их третьим лицам для использования в незаконных целях. Часто дропы - это ничего не подозревающие люди, которых вводят в заблуждение и обещают «лёгкий заработок».
Дроповод - это лицо, которое организует и курирует деятельность дропов, привлекая их к мошенническим схемам. Карты и счета, которые открывают дропы, используются для обналичивания или отмывания денежных средств, полученных преступным путём, а также для финансирования террористической деятельности.
Дроповод подбирает исполнителей, курирует их, контролирует финансовые потоки и обеспечивает работоспособность схемы, минимизируя собственные риски. В большинстве случаев он остаётся в тени, используя дропов в качестве подставных лиц для проведения незаконных операций.
Знайте: сотрудничая с мошенниками, вы становитесь соучастниками преступления!
Какие последствия ждут дропов?
1. Уголовная ответственность
- Статья 172.2 УК РФ. Организация деятельности по привлечению денежных средств;
- Статья 187 УК РФ. Неправомерный оборот средств платежей.
Максимальные санкции предполагают штрафы до 1 миллиона рублей, принудительные работы или лишение свободы.
2. Гражданская ответственность
Если ваша карта будет использована для мошеннических действий, вы можете стать ответчиком по гражданскому иску.
3. Финансовые последствия
- Блокировка всех счетов в банках;
- Попадание в чёрный список (на уровне коммерческих банков и Центробанка).
4. Потеря репутации:
- Банки откажут вам в кредитах, ипотеке и других услугах;
- Появятся трудности при устройстве на работу, связанную с финансовой сферой.
Как распознать мошенников, предлагающих стать дропом?
Будьте осторожны, если кто-либо предлагает вам деньги за оформление карты или счёта, объясняя это тем, что ваша карта нужна им для ведения бизнеса или для осуществления переводов. Вас могут попросить оформить карту, но не пользоваться ей, гарантируя при этом отсутствие каких-либо последствий.
Не соглашайтесь передать свою карту во временное пользование другому человеку и не сообщайте ПИН-код от неё. Если ваш знакомый, став дропом, уверяет вас в безнаказанности подобных действий, не поддавайтесь на уговоры. Дроповоды хорошо подготовлены и манипулируют юридическими терминами, вводя людей в заблуждение.
Помните: передача карты или данных счёта третьим лицам - это нарушение закона!
Что делать, если вы стали жертвой обмана?
Если вы уже открыли карту и передали её другому человеку, немедленно обратитесь в банк и заблокируйте карту. Затем сообщите в правоохранительные органы о факте обмана и предоставьте сотрудникам все имеющиеся сведения. Если при каких-либо обстоятельствах мошенники вернули вам карту, не снимайте с неё средства.
Ваши права и обязанности как владельца карты
- Вы обязаны использовать карту только для личных нужд;
- Вы несёте ответственность за все операции, которые проводятся с вашей картой;
- В случае утери карты необходимо немедленно сообщить об этом в банк.
Если у вас остались вопросы, вы всегда можете задать их сотрудникам Прио-Внешторгбанка.
Еще больше о безопасности финансовых операций читайте в нашем разделе сайта "Финансовая безопасность".