5 июля в России вступил в силу новый закон об уголовной ответственности для дропперов — людей, которые передают злоумышленникам свои банковские карты или доступ к ним для совершения преступлений.
Согласно закону №176-ФЗ, наказание за подобную деятельность - до шести лет лишения свободы и штраф от 100 до 500 тысяч рублей. Аналогичное наказание предусмотрено за незаконные операции с чужими банковскими картами или электронными кошельками — до шести лет заключения и штраф от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.
После вступления закона в силу стать фигурантами уголовных дел, по предварительным оценкам МВД, рискуют два миллиона россиян. При этом гражданин может избежать уголовной ответственности, если впервые предоставил злоумышленникам доступ к своей карте и содействует следствию в раскрытии преступлений.
Кто такие дропперы
Дроппер — это человек, который передал свою банковскую карту, счёт, SIM-карту или доступ к ним третьим лицам. Часто — за вознаграждение, реже — неосознанно, думая, что помогает или просто участвует в невинной схеме заработка. Ими руководят дроповоды - организаторы преступных схем. Они ищут кандидатов, инструктируют их, координируют переводы и получают основной доход от операций.
В сети ежедневно появляются новые предложения о покупке чужих банковских карт. Как правило, за одну карту покупатели готовы платить от 5 до 70 тысяч рублей. А если кто-то согласится оформить на себя сразу несколько карт и передать их в пользование третьим лицам, ему обещают ещё больше, плюс компенсация расходов при оформлении карт.
Организаторы подобных схем чаще всего не поясняют, с какой целью будут использоваться карты, ограничиваясь расплывчатыми формулировками. Однако, по данным правоохранительных органов, банковские карты обычно интересуют наркоторговцев, владельцев онлайн-казино и телефонных мошенников.
Чаще всего дропперами становятся люди, осведомлённые о криминальной составляющей своей деятельности, и на риск они идут ради лёгкого заработка. Но нередко жертвами становятся люди, не понимающие, что вовлечены в мошеннические схемы. Заманивают в афёры чаще всего наименее финансово грамотных и при этом доверчивых людей. В группе риска — подростки и пенсионеры.
Схемы привлечения дропперов
Существуют разные системы привлечения подставных лиц. Один из способов - объявления, где кандидатов приглашают, например, на интересную работу в IT-сфере и предлагают быстрый рост заработка. Иногда вербовка может происходить через личный контакт участника преступной схемы с будущим дроппером.
Когда человек даёт свое согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт. Как правило, их бывает не одна, не две, а значительно больше, и не всегда эти карты оформлены на одно лицо. Рекордный случай, выявленный правоохранительными органами, — 1608 карт у одного человека.
Также мошенники могут представляться сотрудниками банка или полиции, предлагая поучаствовать в раскрытии преступления, либо помочь другому клиенту банка, у которого заблокирован счёт. Студентам могут предложить «вторую стипендию» или грант, но часть денег в последствии придётся перенаправить дальше. Распространенная схема — получение «случайного перевода», после чего злоумышленники требуют вернуть деньги, т. е. перевести их на другой счёт.
Как не стать участником преступления
Чтобы не попасть на крючок мошенников, необходимо понимать, что банковские карты и СИМ-карты предназначены для личного пользования, и не передавать их третьим лицам. Вполне вероятно, что с просьбой оформить банковскую карту могут обратиться знакомые, которые, сознательно или нет, уже стали участниками финансовых преступлений или даже дроповодами.
При общении с незнакомыми людьми по телефону и в мессенджерах всегда нужно сохранять холодную голову, не поддаваться эмоциям и не верить обещаниям, например, получить выигрыш или сделать невероятно выгодные инвестиции в криптовалюту.
Если же вы стали жертвой мошенников, случайным участником нелегальной схемы или просто узнали о противоправных действиях, можно направить жалобу в Банк России через официальный сайт ЦБ, а также немедленно обратиться в правоохранительные органы.
Следите за новостями Прио-Внешторгбанка. Мы продолжим информировать вас о мошеннических схемах и мерах предосторожности. Ещё больше информации по финграмотности в нашем разделе сайта "Финансовая безопасность".