Как это работает
Под видом «доходных вложений» злоумышленники выводят деньги граждан при помощи фейковых платформ. Мошенники начинают с маленьких сумм. Они просят перевести купленную на официальной криптобирже валюту на «торговый кошелёк» на сторонней платформе, так человек теряет контроль над своими средствами.Затем кураторы переводят своих жертв на «профессиональных аналитиков», которые за 20% стоимости активов будут консультировать, в какие акции вкладывать средства.
Сначала мошенники дают выводить прибыль, это называется «подкормка». Так человек начинает доверять своему «брокеру». Чем больше сумма выведенных средств, тем больше человек хочет внести ещё. Однако выведенная сумма никогда не превышает сумму вложенных денег.
При попытке вывести все средства мошенническая платформа (онлайн-приложение) выдаёт сообщение, что переводы имеют подозрительную активность, «куратор» сообщает, что нужно было ввести специальный код, теперь переводы заблокированы и чтобы вывести средства, нужно найти доверенное лицо, через которое можно будет вывести деньги. Иными словами – приведите нам ещё жертву, которая переведёт на наш счёт (замаскированный под ваш) столько же денег, сколько вы собираетесь выводить с биржи.
Зачастую жертвы приходят на псевдобиржи вслед за знакомыми. Они думают, что так будет надёжнее. Однако на самом деле эти знакомые сами могут оказаться жертвами, которые пока не осознали, что их обманывают.
Пример из жизни
Наталья, бухгалтер из Воронежа, увидела в Instagram рекламу успешной бизнес-леди, якобы зарабатывающей миллионы на инвестициях. По ссылке она перешла на сайт, где ей предложили открыть счёт и пройти бесплатное обучение.
С ней связался куратор, сотрудник некоего «Европейского инвестиционного центра». Он пообещал помочь сделать первые шаги. Наталья вложила 20 000 рублей. Через пару дней ей показали её прибыль — баланс вырос до 32 000. Её уговорили пополнить счёт ещё на 100 000 — ведь «вот-вот курс биткоина пойдёт вверх».
После очередного перевода связь резко оборвалась. Сайт исчез, телефон не отвечал. Оказалось, все торговые платформы были подделкой, а куратор — актёр, который общался с десятками жертв одновременно.
Суть схемы
1. В соцсетях размещается реклама с «историями успеха».
2. Создаётся фейковый сайт инвестиционной платформы.
3. Жертве демонстрируют мнимую прибыль, чтобы выманить ещё больше денег. 4. Происходит психологическое давление через куратора/аналитика.
5. После крупного перевода исчезает сайт, обрываются все контакты.
- вас уговаривают перейти по ссылке и «зарегистрироваться за минуту»;
- обещают быстрый доход без риска;
- вы не можете проверить лицензию платформы;
- используются логотипы известных брендов без их реального участия;
- вас убеждают не сообщать никому об инвестициях.
Что делать?
- проверяйте платформу на сайте ЦБ РФ — список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности;
- никогда не переводите деньги незнакомым «экспертам»;
- работайте только с лицензированными брокерами;
- если уже перевели средства — срочно обратитесь в банк и в полицию.
Тест: проверьте себя
1. Вам предложили инвестировать средства и гарантируют доход 10% в день. Что вы сделаете?
- А. Переведу деньги, ведь это шанс заработать.
- B. Проверю организацию на сайте Центробанка.
- C. Спрошу совета у друзей.
2. Какой признак точно указывает на мошенничество?
- А. «Брокеры» требуют не рассказывать никому о вложениях.
- B. Обещают стабильную прибыль.
- C. Не дают никаких документов.
- D. Всё вышеперечисленное.
3. Если вы уже перевели деньги, ваши действия:
- А. Жду звонка аналитика.
- B. Пишу в чат поддержки.
- C. Немедленно звоню в банк и подаю заявление в полицию.
Правильные ответы:
1 — B
2 — D
3 — C
Берегите себя и свои финансы. Помните – обещания гарантированной сверхприбыли ведут в ловушку. Если у вас есть сомнения — лучше проконсультируйтесь со специалистами Прио-Внешторгбанка. Мы всегда рядом, когда речь идёт о вашей безопасности.
Еще больше информации по финграмотности в нашем разделе сайта "Финансовая безопасность".