Кто такой дроппер и как им не стать

Современные мошеннические схемы становятся всё более сложными, и в них всё чаще вовлекаются обычные люди — иногда даже без их осознания. Один из таких рисков — так называемое «дропперство», когда банковская карта используется для незаконных операций по переводу или обналичиванию денежных средств.

Прио-Внешторгбанк напоминает: передача карты, реквизитов или доступа к счёту третьим лицам может привести к финансовым потерям и правовым последствиям. Важно понимать, какие действия могут сделать вас участником незаконной схемы и как этого избежать.

Дроппер — это лицо, чьи банковские реквизиты используются для перевода, обналичивания или сокрытия незаконно полученных средств.
Иногда люди осознанно участвуют в таких схемах, но часто становятся дропперами по незнанию, соглашаясь на сомнительные предложения или просьбы третьих лиц.

Продажа карты или передача реквизитов
Иногда людям предлагают «лёгкий доход» за передачу банковской карты или её реквизитов; наиболее подверженные таким уговорам подростки и студенты. Подобные предложения можно увидеть в мессенджерах, соцсетях или на сайтах объявлений.
Получив карту, злоумышленники используют её для перевода или обналичивания незаконно полученных средств. В результате владелец карты, даже не участвуя напрямую в операциях, становится дроппером — лицом, через счёт которого проходят незаконные операции.

Уличные опросы и анкеты
Мошенники могут подходить к людям в торговых центрах или на улице под видом опросов, анкетирования или «бонусных программ». Во время такого общения могут попросить показать паспорт или заполнить анкету.
Под предлогом участия в опросе злоумышленники могут оформить на вас кредитную карту или счёт, а затем использовать их для незаконных операций. В этом случае человек становится неосознанным дроппером — участником схемы без понимания последствий.

Работа без официального оформления
Предложения «удалённой работы» с задачей принимать и переводить деньги также часто используются в мошеннических схемах. Даже временное участие может сделать человека дроппером.
Признаки сомнительных предложений:

• «Легкий доход» без официального договора.
• Просьба открыть карту или передать реквизиты третьим лицам.
• Обещание «безопасности» и «отсутствия рисков».

Любой из этих признаков — повод отказаться от предложения.

Участие в незаконных операциях с использованием банковской карты может повлечь уголовную ответственность по следующим статьям УК РФ:

Статья 159 УК РФ — Мошенничество
Если через карту совершалось хищение денежных средств:
- штраф — до 500 000 рублей или в размере дохода за период до 3 лет;
- обязательные или исправительные работы;
- лишение свободы — до 6 лет (в зависимости от суммы ущерба и роли лица).

Статья 174 УК РФ — Легализация (отмывание) денежных средств
Если карта использовалась для сокрытия или «отмывания» денег, полученных преступным путём:
- штраф — до 1 000 000 рублей;
- принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового и с лишением права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью на срок до 3 лет;
- лишение свободы — до 7 лет (при отягчающих обстоятельствах — больше).

Статья 187 УК РФ — Неправомерный оборот средств платежа
За передачу банковской карты, реквизитов или доступа к счёту третьим лицам:
- штраф — до 300 000 рублей;
- обязательные или принудительные работы;
- лишение свободы — до 6 лет.

Как защитить себя:

• Не передавайте карту, реквизиты, логины и пароли третьим лицам.
• Не принимайте деньги на карту по просьбе незнакомых людей.
• Используйте карты только для личных и официальных операций.
• Заключайте официальные договоры при трудоустройстве, связанном с денежными переводами.
• Проверяйте подозрительные предложения и информацию через официальные каналы банка.

Прио-Внешторгбанк рекомендует использовать банковские карты только для личных и официальных операций и при любых сомнениях обращаться за консультацией к специалистам банка.

Вопрос 1: Можно ли передавать карту или реквизиты третьим лицам?
Ответ: Нет. Любая передача карты, реквизитов или доступа к интернет-банку третьим лицам может сделать вас неосознанным дроппером и привести к финансовым и правовым последствиям.

Вопрос 2: Что делать, если незнакомый человек предлагает «легкий заработок» через карту?
Ответ: Не соглашайтесь. Любые подобные предложения являются мошенническими схемами. Заканчивайте общение и при необходимости обращайтесь в банк.

Вопрос 3: Какие последствия могут быть за участие в незаконных операциях через карту?
Ответ: Передача карты или реквизитов для незаконных операций может повлечь блокировку счёта, финансовые потери и даже уголовную ответственность (ст. 159.3 УК РФ — мошенничество с использованием банковских карт).