97,2 % российского бизнеса соблюдает требования законодательства и не совершает подозрительных операций, сообщает Банк России. При этом 1,6 % совмещают работу в реальной и теневой экономике, остальные компании проводят операции, которые всегда вызывают у банков вопросы — существуют исключительно для обналичивания денег. Точные цифры стали известны благодаря сервису «Знай своего клиента», который запустил Банк России прошлым летом.
Эта платформа была создана центральным регулятором специально для того, чтобы банки могли более оперативно проверять своих клиентов на соответствие 115-ФЗ и блокировать операции, связанные с отмыванием доходов. Теперь они получают обновлённую информацию о субъектах МСП ежедневно и видят, кто из клиентов ведёт бизнес законно — работает в «зелёной зоне», кто попал в «жёлтую» и совмещает экономически обоснованные и подозрительные операции, с кем не стоит иметь дел — из рискованной «красной». Отсюда и пошло неформальное название сервиса — «Светофор». По данным Центробанка, этот сервис уже позволил снизить нагрузку на добросовестный бизнес: количество отказов в проведении операций клиентам из «зелёной зоны» сократилось на 35%, зато число отказов клиентам из «красной зоны», наоборот, выросло в 4 раза.
— По опыту Прио-Внешторгбанка могу сказать, что менее трудоёмким стал процесс открытия новых счетов для бизнеса, потому что мы изначально видим, к какой зоне относится компания. Если мы замечаем, что у какого-то клиента появляются сомнительные операции в процессе обслуживания, то напоминаем ему требования 115-ФЗ и он прекрасно понимает, что в случае неисполнения ему могут заблокировать счёт. Могу сказать, что сейчас мы занимаем более проактивную позицию, чем раньше, — резюмировал начальник операционного управления банка Денис Синёв. — Тем более что Прио-Внешторгбанк пошёл дальше и предложил своим клиентам дополнительную услугу — аккумулирует информацию по их контрагентам из разных доступных источников и даёт персональные рекомендации.
Результат: Банк стал меньше документов запрашивать с добросовестного бизнеса, исключены риски входа в банк недобросовестных компаний. Услуга «Проверь своего контрагента» становится всё более востребованной. Клиенты ежедневно оставляют заявки на проверку своих контрагентов в Онлайн банке и оперативно получают информацию, позволяющую решать, стоит ли сотрудничать с новой организацией или нет.