Финансовая безопасность: что делать, если получатель платежа в черном списке?

Современные технологии упрощают переводы, но с ними растут и риски мошенничества. Чтобы защитить средства клиентов, банки обязаны принимать меры в соответствии с законодательством. Одной из таких мер является проверка получателей платежей.  

Что значит, если получатель в черном списке?  

Согласно Федеральному закону №161-ФЗ «О национальной платежной системе», статья 8, пункт 3.10, если получатель вашего перевода значится в черном списке Банка России, банк обязан приостановить выполнение операции на 2 дня.  

Этот период называют «Периодом охлаждения». Он предназначен для дополнительной проверки и дает отправителю возможность отозвать перевод, если возникают сомнения в добросовестности получателя.  

Черный список включает организации или лиц, подозреваемых в участии в мошеннических схемах. Однако ошибки при составлении списка не исключены, и не все заблокированные переводы связаны с реальной угрозой.  

Как поступить при остановке платежа по причине нахождения получателя в черных списках Банка России?  

• Проверьте получателя. Убедитесь, что вы точно знаете, кому отправляете деньги. Если есть подозрения, лучше отозвать перевод.  

• Дождитесь завершения проверки. Если вы уверены в надежности получателя, банк завершит операцию автоматически по истечении двух дней после вашего подтверждения. Исключения составляют переводы посредством СБП. Техническая реализация таких переводов не позволяет возобновить операцию.  

Почему это важно?  

Такие меры позволяют предотвратить кражу средств и минимизировать риски для клиентов. Помните, что дополнительная осторожность в финансовых вопросах – это ваша защита.  

Если у вас остались вопросы, свяжитесь с банком, чтобы получить консультацию и, при необходимости, уточнить статус вашего перевода. 

security@priovtb.com

Еще больше о безопасности финансовых операций читайте в нашем разделе сайта "Финансовая безопасность".